晚刊讯 （记者 杨晓华 通讯员 莫丰宁） 近日，覃某、黄某、胡某分别到象州农村合作银行网点办理银行卡相关业务，银行工作人员在开展尽职调查时，发现三人均为涉“两卡”违法犯罪人员，于是不动声色报警。随后，民警火速赶到网点将嫌疑人带走调查。这是来宾辖内银警共同打击电信网络诈骗的一个缩影。

自“断卡”行动开展以来，人民银行来宾市中心支行组织辖内银行机构，会同公安部门建立完善警银协作联动机制，形成打击治理电信网络诈骗齐抓共管、综合治理的常态化反诈治理格局。

该行指导辖内各银行依托广西单位账户服务管理平台获取风险信息，开展开户尽职调查，并加强对可疑账户的风险排查，对异常账户采取差异化管控措施。同时加强人工筛查，对风险监测系统预警分析结果进行人工电话回访、风险信息筛查等二次核实排查，形成“系统+人工”的双向监测机制。今年3月，来宾农村商业银行自行研发“断卡”涉案管理系统，每日抓取交易流水可疑特征生成预警信息，并通过人工核实排查，系统正式运行以来已累计生成1.3万余条预警信息。

除运用技术防控手段，人民银行来宾市中心支行还指导辖内各银行加强可疑线索移送力度，将日常风险监测中发现的可疑线索及时移送公安机关排查；督促各银行提高基层网点工作人员的风险识别能力，认真落实客户尽职调查，及时将网点现场发现的异常取现、异常开通非柜面情况等可疑线索报告公安机关。

据统计，今年以来，来宾辖内各银行向公安部门移送涉赌涉诈可疑线索2881条，移送线索数量是上年末的4倍；协助公安机关抓捕犯罪嫌疑人149人次，超出上年末数量，充分发挥银警协调联动作用。与此同时，我市各银行机构加强对重点社区、乡村、学校以及重点人群的宣传教育，向农村群众、学生、老年人、企业财会人员等易受骗群体重点宣传反诈、识诈、防诈知识。今年以来，我市各银行机构累计开展进企业、进社区、进农村、进学校、进单位等“五进”宣传96场（次）。