本报讯 （记者 陈 霞 通讯员 韦柳婷 韦莎莎） 近日，来宾农商银行收到一封来自来宾市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的表扬信，称赞该行在办理业务过程中发现涉诈风险主动作为、尽职履责，成功避免了涉诈资金流出，及时挽回人民群众经济损失。

今年6月初，莫某在来宾农商银行的账户跨行转入5万元资金，触发了风控系统被限制非柜面支付。随后，莫某到来宾农商银行城厢支行要求取现并开通大额非柜支付额度。

在接受“三必问”的过程中，莫某闪烁其词，无法准确说出资金的来源和取现的用途，其异常行为引起了工作人员的注意。而后在与交易对手电话核实过程中，工作人员发现双方说辞前后矛盾，极大可能是转移诈骗资金，于是立即上报该行运营管理部，同时拨打报警电话。经警方进一步调查，莫某银行账户进账的5万元系广西田林县包某被电信网络诈骗的涉案资金。

目前，莫某已被公安机关依法打击处理。

来宾农商银行工作人员严格按照程序对风控系统预警的可疑交易进行甄别，发现异常后及时通知辖区派出所民警到场处置，成功避免涉案资金流出，挽回了被骗群众的经济损失，牢牢守住了群众的“钱袋子”，获得了有关部门和群众点赞。

下一步，该行将细化工作措施、压实工作责任，强化警银协作，持续做好新形势下打击治理电信网络违法犯罪工作，切实提升人民群众获得感、幸福感、安全感。